英国：金融工程专业

如果说，让你把一些烂苹果卖出去，你会怎么卖呢？

有人说，按照市场价格打折处理掉。

老前辈则摇摇头，拿起一把水果刀，把烂水果去皮切块，弄个漂亮的水果盘：“这样，按照几十倍的价格卖掉”。

这是一则关于投行的小故事。在投资银行工作是很多人梦寐以求的，高薪且光鲜。那么想进入投行，投行的门槛有多高？看下爆火国产剧《欢乐颂》里的安迪。毕业于哥伦比亚商学院，精准干练的言谈举止，对数字极为敏感，有超强的记忆力，性格高冷。

正如安迪一样，能进入投行的基本都是智商情商双碾压的天才，堪称为开挂的顶配~

而拥有一个海外名校金融专业背景无疑给你增加了求职竞争力。近年来，越来越多的人奔赴海外学习金融专业。相比于国内的本科或者研究生金融专业的学习，海外的课程更加细化。

英国，有世界上几乎所有主要的国际银行和金融机构的总部或分支机构。开放的经济环境使英国商学院特别是金融学闻名世界。于是，英国成为了近几年来留学国家新宠。

数据表明，每年去英国留学的中国学生选择商科的比重一直处在首位，而金融专业一直是英国最热门的商科申请专业。

英国的金融硕士与其他地区的相比，最大的特点是分支较多。

以在英国商学院中排名前五的华威商学院WBS举例（wbs是英国商学院的代表之一，大部分商学院的金融分支和wbs都很相似），金融相关的专业有五个：

1. MSc Finance

2. MSc Finance an Economics

3. MSc Financial Mathematics

4. MSc Business an Finance

5. MSc Accounting an Finance

今天，我们将介绍的是其中的一个分支，金融工程专业。金融工程，英文有几种不同的翻译：MSc Computational Finance/MSc Financial Mathematics/MSc Computational Mathematical Finance/MSc Financial Engineering/MSc Quantitative Finance等。

什么是金融工程专业？

金融工程专业是市场对金融效率更高追求的产物，以现代金融活动为研究对象，以金融创新为核心，综合运用是以数理分析为中心的现代金融理论、工具、技术与方法，创造性地解决金融问题的一门新兴金融学科，具有较强的应用性与技术性。它不仅包括金融产品设计，还包括金融产品定价、交易策略设计、金融风险管理等各个方面。

金融追求的无非是资金的流动、获利和避险。金融工程就是利用各种衍生金融工具，如期权、期货以及互换等，对金融领域中的各种风险进行管理。简单的说就是利用数学模型和计算机手段来解决金融问题，研究怎样更加有效的投资理财以降低风险，获取最大的利益，避免金融灾难事件。综上所述，金融工程就是在现有金融工具和方法的基础上，创造出新的金融工具和方法，为投资者提供解决问题的最佳方案和产品，实现其预期目的。

金融工程专业主要学习哪些课程？

主要专业课程：政治经济学、微观经济学、宏观经济学、计量经济学、统计学、博弈论与信息经济学、应用随机过程、金融学、金融经济学、投资学、固定收益证券、运筹学、衍生金融工具、金融工程概论、国际金融学、商业银行经营学、国际贸易、投资银行理论与实务、C语言、算法与数据结构、常微分方程、实变函数等。

毕业后可以进投行吗？

相关数据显示，在就业方面，金融工程专业有着商科专业里最高的平均就业率和起薪，以加州伯克利2018届金融工程（全美专业排名第二）毕业生为例，65个毕业生中有60个成功入职，平均年薪160083美金，差不多是其他专业的3倍，可见，金融工程被称为商科最赚钱的专业也是名副其实的。

金融工程专业主要是用计算机来实现数学模型，从而解决金融相关的问题。所以，金融工程不同于MBA和MSP，它主要是培养金融界的技术工作者，也称作金融工程师——Quant。

金融专业的就业前景也非常广阔，毕业之后可以选择这些地方就业：

1.投行（券商）

著名国际投行 Golman Sachs、Citi、Morgan Stanley、JPMorgan 等、国内投行中金、兴业证券、国泰君安、中信证券等。主要从事投行 IBD、Sales&Traing、Research 等工作。高薪，社会地位较高，但是比较难进。

2.四大会计师事务所以及咨询

金工专业的同学毕业后可以去四大会计事务所 PwC、Deloitte、KPMG、EY 和战略咨询公司 McKinsey、BCG、Bain、罗兰贝格等公司从事公司发展战略顾问。相比投行来说比较好进。

3.基金，信托，私募以及风投机构

主要从事分析师的职位，行业壁垒高，分析师发展几年价值很高。

4.保险公司

主要从算及风控业务，属于公司的高薪职位。

5.500强大型企业集团

主要负责集团企业财务部分的会计核算、资本管理、成本控制、内部控制等工作。

该如何选择英国学校？（以下学校不分先后顺序）

1.伦敦大学学院UCL

项目名称：Computational Finance MSc

项目介绍：UCL的计算机学院国际声誉显赫，课程与实际结合紧密，该专业毕业证尤其受到重视。其毕业生一般在瑞士信贷、摩根大通、摩根士丹利、德意志银行等金融机构担任金融分析师、应用程序开发人员、定量开发人员和业务经理等工作。

申请要求：

国内学生：国内211，985工程院校，均分85以上，雅思要求总分7，小分6.5。英本学生：建议均分达到70+，一等学位。

GMAT：不强制要求，建议提供700+ 提高申请成功率。

2.伦敦经济政治学院

项目名称：MSc Financial Mathematics

项目介绍：理学硕士金融数学以数学系为基础，并与财政部和统计部合作教授。

申请要求：

2.1学位，数学或其他基于数学的背景；普通高校平均分90%，一流高校可放宽至85%。雅思7.0，阅读听力不低于6.5，写作口语不低于6.0；不需要GMAT成绩，有GMAT可以提高申请竞争力

3.爱丁堡大学

项目名称：Computational Mathematical Finance MSc

项目介绍：计算数学金融理学硕士（CMF）是一个动态的新程序，旨在提供高质量的数学金融理论培训，重点是计算方法。

申请要求：申请者必须有相关专业背景；一等或者是2.1学位以及其他海外同等学历学位；雅思6.5（6）

4.曼彻斯特大学

项目名称：MSc Quantitative Finance

项目介绍：通过本专业课程，您可以全面了解财务决策所需的全部定量方法。

申请要求：该学校有自己的院校名单，分属不同档次的院校名单对于成绩的要求是不一样的。比如名单上二类院校的学校，GPA要求是85%；

雅思7.0（s&w6.5,l&r6.0）

5.华威大学

项目名称：Mathematical Finance (MSc)

项目介绍：来自华威大学三个顶尖系的培训：数学，统计和华威商学院。在强大的数学背景基础上，您将开发和应用量化技术，用于金融市场和金融行业中的机器学习，计算统计和数学金融领域。

申请要求：一级荣誉学位或数学，统计学，物理学的高2：1本科学位，或其他相关的定量重点学位。华威大学有自己的院校名单，在该名单分类中属于二类学校的分数要求是至少90％或GPA 4.0

6.格拉斯哥大学

项目名称：MSc Quantitative Finance

项目介绍：该计划利用定量方法来借鉴金融领域的最新发展，以帮助您了解金融市场的结构，从而做出最佳的投资决策。

申请要求：2.1学位或者同等学历学位；格拉斯哥大学有自己的院校名单，一般在名单中属于二类院校的分属要求是均分85以上。雅思成绩一般要求6.5（6&6.5）

7.伯明翰大学

项目名称：MSc Financial Engineering

项目介绍：该项目金融工程硕士课程将支持您达到数学金融的最高水平，开发最先进的计算和编程技术。这将使您在全球需求高素质人才的领域中快速前进。

申请要求：本科数学专业背景，其他有学过高等数学科目的专业背景学校也可接受；要看院校list：网大排名前200的大学以及211 985的院校；均分要达到80%，并同时具有相关学术背景并良好的专业成绩（伯明翰大学参考的院校排名是看网大排名）；雅思：6.5（6）；最好有GMAT 700+

8.诺丁汉大学

项目名称：MSc Financial an Computational Mathematics

项目介绍：金融数学是为金融市场和金融管理开发并应用高级数学和统计方法的数学分支。它的主要目的是量化和对冲金融市场的风险。

申请要求：

2等1 学位 数学 物理或者工程相关专业 强有力的数学背景；有自己的院校名单，商学院的专业要求为80% for all Tier 1 an 88% for all others；其中MSc Accounting an Finance，MSc Finance an Investment，MSc Banking an Finance 录取要求调整为： 80% for all tier 1 an 90% for all others。雅思：6.5（6）

9.利兹大学

项目名称：MSc Financial Mathematics

项目介绍：该学位为您提供有关高级金融概念的知识，同时发展您的定量，数学和研究技能。

由利兹大学商学院和数学学院的资深学者授课，您将涵盖关键主题，包括金融衍生产品定价，离散时间和连续时间模型，风险管理和投资组合优化以及金融统计方法。

申请要求：利兹大学拥有自己的院校名单，名单分类下属于二类院校的，国内211本科院校，均分80%；雅思6.5（6）

10.兰卡斯特大学

项目名称：Quantitative Finance MSc

项目介绍：该课程的毕业生将拥有从大数据挖掘技术到Python编程的完整技能工具包。同时提供Python编程，随机演算，金融计量经济学和市场风险预测与控制中的模块。

申请要求：2.1荣誉学位或者同等学历学位，并且有相关的专业背景；对于中国学生的成绩要求是75%-85%；雅思7（6）