美国还有比金融硕士MSF更悲催的专业吗?！

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过去8年MSF（Master of Science in Finance）已经成为美国各大学头(xi)牌(jin)专业，吸引着来自世界(zhong)各地(guo)的留(tu)学(hao)生。

不知什么时候开始，好像读MSF已经成为了留学生进投行的万能钥匙：

• 本科学校不好，去读MSF；
• 想跳槽到金融，去读MSF；
• 被投行拒绝，也去读MSF……

是不是只要念了MSF，所有进投行/金融的门槛的问题，都能迎刃而解？而MSF真的是进入顶级投行最完美的方案吗？

MSF vs MFE vs MMF

如果我们要提MSF，那必不可少也要说说MFE（Master of Financial Engineering）和 MMF（Master of Mathematical Finance），谁叫他们长得这么像呢？

MSF 的课程主要包括风险管理、企业并购、金融衍生证券、财务报表、企业决策管理以及投资分析等课程。其目的在于培养学生全面的金融理念，教会学生针对资本市场运作以及企业财务进行研究和分析。

金融工程硕士MFE（Master of Financial Engineering）或者金融数学硕士MMF（Master of Mathematical Finance）的核心课程都比较偏数理和编程，学的东西以及就业方向和普通的金融硕士MSF（Master of Science in Finance）有很大的不同，比如MFE基本不教授Corporate Finance的内容。

例如下图，是 BC 的 MSF 的课程设置。与CFA考试科目类似， 如果想考CFA ，学MSF是一个一举两得的办法。

MFE毕业的不少人会从事与Risk Management相关的工作。拜金融危机所赐，这两年 市场对高素质的金融工程人才的需求也随之提高。

一般项目时长在1-2年，所是一个投资时间很短，但如果找到好的工作，回报又很快的专业。

名校的MFE毕业生进入类似JP Morgan, UBS, Morgan Stanley, AIG, Bank of America, RBC就很不错， 平均起薪 12万美金/年。

听起高大上，实则很苦逼

很多留学生和家长有个误区：认为金融专业就是块金字招牌，念完MSF出来就是年薪百万，走上人生巅峰。但是很多人没有看到MSF带给你的有可能只是失望。

其实学MSF专业的同学也挺尴尬的，US News 综合排名前50的学校里，开设这个项目的学校不多 ，而且牛校一般不开设MSF这个项目，而是把Finance作为MBA的一个方向。

而MBA申请那就是另外一回事了，在校生们没有工作经验，也很难申请到MBA的名校。

MSF专业的顶级牛校，就是Rochester、WUSTL、Vanerbilt这样的少数几个，而那些如雷贯耳的顶级商学院：哈佛、耶鲁、斯坦福，根本就不开这个专业！

在美国，最传统的发展路线是：本科毕业→工作2年→念 MBA→转行/升职。 所以到了美国，你会发现MBA项目很多，但非MBA金融硕士项目真少得可怜。因而很多公司在校招的时候，都只有针对本科毕业生或者MBA学生的岗位，MSF的学生仿佛被这个世界遗忘了一样…

“高不成、低不就”，让很多MSF的留学生毕业后相当被动。当初带着满满的傲娇与期待来美留学，最终大部分人只能铩羽而归。

MSF毕业真的穷途末路了吗？

未必！

2016 Vanerbilt Placements数据显示，MSF专业毕业的学生还是有不少人进入了投行、四大， 而Deutsche Bank、Wells Fargo、Deloitte成为2016年的雇主Top 3。（今日福利附完整报告）

2016 Class Profile

• Class Size – 50
• Unergrauate Avg. GPA – 3.58
• Average GMAT – 686
• International Stuents – 26%

Placement by Job Function

• Investments & Research – 30%
• Investment Banking – 26%
• Financial Consulting & Avisory – 12%
• Corporate Finance- 10%
• Consulting – 10%
• Real Estate – 7%
• Leaership Development Programs – 5%

Top Employers for 2016

• Deutsche Bank – IBD – Houston, TX
• JPM Asset Management – Investments – New York, NY
• Cambrige Associates – Investments – Boston, MA
• UBS – Business Analyst – Nashville, TN
• Wells Fargo – IBD – Charlotte, NC
• BAML – Wealth Management – Floria
• Stephens – IBD – Little Rock, AR
• Alvarez & Marsal – Valuation – Nashville, TN
• Bain & Co – Consultant – Houston, TX

商科找工作比的是内功，人际交往，数据分析，编程能力这些都得实力兼修，融汇贯通，并没有非常定向的 Career Path，以下只是根据学校提供的历年毕业生就业数据，以及毕业生经验分享中总结出的大致趋势。

MSF的毕业生在就业上可选的范围非常广泛，金融，财务，咨询行业都有很多适合的岗位。 比如金融类的机构，股票经纪人、交易员，分析师，或者任何一家金融机构 Financial Analyst，对公司财务状况的分析及报告。

可以从事的职业领域

企业内部的金融工作：任何有一定规模的企业，都会有一些金融方面的工作。工作包括公司财务状况的分析，汇总和报告，项目和部门的和企业的财务预算和管理等。

• Consulting Career：咨询公司中为企业提供融资，投资，经营管理等建议
• 股票经纪人：专门替客户买卖股票并收取佣金。
• 股票交易员：负责股票买卖
• 股票分析师：分析股票的价值，评估其是否值得投资
• Investment Banking：Sales & Traing , Equity Research 以及 IBD 里 M&A，IPO 部门
• PE／VC Fun：私募股权投资/风险投资
• ……

薪资情况

• 在美国MSF专业毕业的总体 平均薪资在64K美金 ， 最高可达120K美金。

• MSF专业毕业可求职的工作Top 10薪资情况

美国名校MSF专业大盘点

从就业的角度考虑的话，编程能力比数学能力重要，地理位置比学校名气重要。

到了top tier排名就不那么重要了，反而是地理位置更重要。

如果想知道一个学校项目的侧重点，可以去学校网站了解下，或者从校友简历或者去LinkeIn就可以统计申请前的背景偏好和毕业后的大致去向了。

Princeton University
Princeton, NJ

MIT
Cambrige, MA

Washington University in

St. Louis MO

University of Rochester

Rochester, NY

Cornell University
Ithaca, NY

Johns Hopkins University
Baltimore, MD

New York University
New York, NY

Boston College
Chestnut Hill, MA

Vanerbilt University
Nashville, TN

MSF vs CFA

美国金融硕士和CFA的重合度有多高？来读金融硕士还需要考CFA吗？是不是读完金融硕士再考CFA就易如反掌了？

每个金融硕士项目的设计不同，所以重合度不好一概而论，应该会有相当一部分有重合。

但这并不意味着你读完金融硕士，考CFA就易如反掌了。CFA毕竟是一场考试，即使科目一样，考点也是不同的，还是需要下工夫学习。

况且CFA考试覆盖范围很广，而硕士课程可能范围没有那么广，但是深度会专很多。读了金融硕士还要不要考CFA取决于你的就业方向。

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