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财富管理专家应该关注的技术趋势三

陈付蓉
2022-10-31 15:27:27
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学习工具,可以将管理客户投资组合的一些基本任务委托给这项技术。

智能投资顾问的兴起

数据驱动决策是一个涵盖性术语,描述基于用户驱动的数据和事实证据的战略决策。由机器学习和 NLP 技术支持的高级算法为真实数据突出显示的模式提供了更多的上下文洞察。

如今,有一类财富管理公司被称为智能投资顾问(Robo-advisors),他们利用算法构建投资策略。

不过 Tham 副教授表示,虽然智能投资顾问有其优点,但我们不应忽视与客户人际关系的重要性。尽管机器学习技术取得了进步,但算法缺乏在决策过程中考虑人类情绪的能力。随着智能投资顾问的普及,Tham 副教授鼓励专业人士“增加在技术能力之上的情感能力”。

她表示:“我们需要充分考虑到客户的情绪,向客户表现出自己的诚意并建立信任。这些情感特征我们有别于机器人,客户也会更加欣赏能设身处地为客户着想的真人顾问。” 

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