美国金融硕士就业解析

1、投行(券商)
著名国际投行 Goldman Sachs高盛、Citi花旗、Morgan Stanley摩根史坦利、JP Morgan摩根大通 等、国内投行中金、兴业证券、国泰君安、中信证券等。主要从事投行IBD（投资银行部）、Sales&Trading（销售和交易部属于投资银行的前台部门，主要负责金融产品交易，买卖各类投资理财产品，以达到目的的投资回报率，S&T部门直接面向投资人和投资机构）、Research（研究部） 等工作。一周80小时工作时间，一个月20天出差，高薪，社会地位较高。但是比较难进，对于很多同学来说都是可望而不可即的。
2、四大及咨询
四大会计事务所 PwC、Deloitte、KPMG、EY 和战略咨询公司 McKinsey、BCG、Bain、罗兰贝格等主要从事公司发展战略顾问。想比起来投行来说比较好进。
四大可以分为两条线，咨询与审计，应届毕业生薪资1-1.5万，金融券商公司应届毕业生年薪20万起，好点的学校30-35万起。
3、基金、信托、私募及风投机构
主要从事分析师的职位，行业壁垒高，分析师发展几年价值很高。
4、保险公司
主要从事精算及风控业务，属于公司的高薪职位。
5、500强大型集团公司主要负责集团企业财务部分的会计核算、资本管理、成本控制、内部控制等工作。
国内HR对海外学校的理解：
一层次：美国耳熟能详的名校
二层次：英国名校
三层次：香港名校及新加坡名校，同时也重视本科是否名校
四层次：其它国外名校，知名度不高，本科院校依然会要求是名校
投行的详细介绍：
投行部门
前台部门
大型投行的前台部门，是公司里面向客户，并且通常是产生利润的部门。投行还有许多中台部门和后台部门。投行的中台部门进行风险管理、财务管理等，后台部门包括运营部和信息部。主要的前台部门包括：
投资银行部
销售和交易部
自营交易
投研部
资产管理部
私人银行

1. 投资银行部（IBD）
   投资银行部一直是证券公司的核心部门，我们常见的：IPO、增发、发债、并购等都属于该部门的工作范围。是投行中为公司、政府及高净值客户就以下两件事提供建议的部门：
   执行大型金融交易，例如收购、出售或者资产剥离。
   通过债务或者股权市场非公开或者公开募集大量资金。
   在大型金融机构内部，投资银行部有时缩写为 IBD，或者被称为公司金融部（corporate finance），或者「咨询部」（advisory）。也有许多独立的公司只做投资银行业务。

2. 销售和交易部
   销售和交易部是投行中的一个部门，这个部门销售和交易各种证券和金融工具。销售和交易部通常缩写为 S&T，有时候也被称为「资本市场部」或者「市场部」。销售和交易部通过交易佣金和交易利润产生收入。通过同时做证券的买家和卖家，该部门还为市场提供流动性，通常被称为「做市商」。
   近 10 年，销售和交易部的一大重心在于研发和构造复杂的金融产品（衍生品），比如利率互换、债务抵押证券（Collateralized Debt Obligation，简称 CDO ）和信用互换（Credit Default Swap，简称 CDS）。
   销售和交易部的薪水可能会很高，即使在初级级别，不过薪水随着市场情况变化也可能很不稳定。销售和交易部员工的跳槽机会，也通常限定在去对冲基金或者其他资产管理公司做类似的事情上。跳槽范围不多。

3. 自营交易
   近些年，一些大型投行的主要利润来源之一是用自己的资金来交易证券，这与代表客户交易相反。这一行为被称为「自营交易」（proprietary trading）。从本质上说，自营交易有些像销售和交易部内部的对冲基金。

4. 投研部
   投研部提供行业、公司、经济形势以及相关证券（例如股票、债券和货币）的基本面研究。投研部有两类主要客户：
   内部客户是在公司内的客户，比如股权销售和交易部。
   外部客户是在公司外的客户，诸如对冲基金、养老金这样的机构投资人，以及公募基金公司；个人投资者也是外部客户。
   投研部倾向于招那些喜欢研究股票市场、乐于进行基本面分析并且对某一行业有兴趣的人。投研部的压力很大，特别是在财报季，这段时间他们要发布所研究公司的盈利报表分析报告。

5. 资产管理部和私人银行
   投行的资产管理部管理养老金、捐赠基金、基金会、企业、政府等机构和个人的资产。这一部门代表客户投资各种金融资产，例如股权和固定收益，也会有其他投资，例如对冲基金和私募股权。
   私人银行部为高净值客户及其家人，以及他们的遗产提供建议以及资金管理服务。除了资金管理，他们还提供税务计划和遗产规划。私人银行业务有时也被称为「私人客户服务」（Private Client Services，简称 PCS）或者「私人财富管理」（Private Wealth Management，简称 PWM）。
   私人银行部员工除了要具备一定的金融知识外，还需要很强的销售和客户管理能力。在初级阶段，经常要打一些业务的电话（cold-calling），在高级阶段，会有很多应酬。高净值客户通常很苛刻，招待他们不太容易。私人银行是投行内喜欢招大量女性员工的部门。

6. 后台
   一个公司必然有一些支持部门，比如 IT 、秘书、 PPT 、美工、法务等。如果有的同学专业实力可能没有那么厉害，但是对于投行又心之向往的话，也可以尝试投递一下这些部门，说不定录取几率会提高很多。  

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