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美国EB-5投资移民之一人换汇

李彬
2019-02-16 17:36:24
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美国EB-5投资移民之一人换汇

我们都知道,由于中国的外汇管制,每个中国公民每年只有5万美金的外汇额度。这对于EB-5的投资者们来说,无疑是一个巨大的难题。EB-5投资者们传统的换汇方式是蚂蚁搬家,即EB-5投资人需要找到11个人,把370万人民币分成11份,大约每人35万人民币,每人换汇5万美金,然后再分别把手里的5万美金打到投资人的香港账户里,最后投资人再把香港账户里的美金打到海外监管账户中去。除了这种传统的换汇方式,还有一种方式是一人换汇,即第三方转款:投资人拿着370万人民币,他的A朋友(换汇人)在海外有现成的57万美金,投资人把370万人民币一次性打到换汇人国内的人民币账户中,然后换汇人再把57万美金打到投资人的香港账户中。今天,我重点说一说后者,即一人换汇的方式。 

今年初,行业内大面积收到移民局关于第三方换汇的RFE(补件信)。以此我感觉移民局有两个收紧资金来源的新动向: 

I. 第三方换汇 

除了蚂蚁搬家之外,第三方换汇的方式由来已久,之前并未普遍听说移民局要求提供第三方的资金来源证明。但是近日,移民局开始要求提供第三方的资金来源证明了。因此,所有通过该方式办理EB-5的投资者,都有可能会碰到类似情况,需要事先做好证明第三方资金来源的充分准备。如果你已经递交了申请,可能需要考虑准备相关材料以应对补件;如果正在准备转款,需要事先考虑好能否从第三方获取到相关证明材料。 

就RFE(补件信)的回复而言,据我了解,需要提供换汇方的资金证明文件,没有像申请人本身的资金解释那么苛刻,证明第三方的挣钱能力而非累积过程,相对来说已经能够被认可,但也不排除严格到所有资金路径文件的可能。第三方为公司的话,可能需要提交财报,为个人的情况,可能需要提交收入证明和银行记录。如果未能提供相关文件,可能会遭到申请被拒的情况。 

II. 国内核查 

最近,北京和广州的移民局工作人员,要求EB-5申请人面谈,或者现场或者电话,核查申请人的资金证明文件的真实性。早在1-2年前,移民局已经开始通过网上的企业信用信息公示系统核实申请人提供的工作经历背景等真实情况,当时还仅限于网上。现在,能够感觉到移民局开始对于资金来源文件真实性,在国内进行抽查核实。 

移民局此次审批政策的变更,是对于新老申请都如此执行,而不是发布新政就只对新申请提出要求,因此,让之前递交的申请人措手不及,不知如何进行补件。 

从现在了解到的情况而言,移民局虽然大面积撒网,但是最后的审批还是相对比较宽松的,我暂时还没听到被拒的实际案例。业内也有律师在RFE(补件信)的回复中,直接指出补件要求不合理,并提供少量材料而获批的。同时也听说过,第三方公司提供换汇,通过补相关合法收入材料,而获批的成功案例。 

投资人通过第三方转款的方式,把投资款打到监管账户中,此行为中,美国移民局是认可申请人做出了投资。但是递交的申请材料中并没有对换汇人协助申请人换汇的资金来源做出解释。美国移民局无法判断申请人所使用的资金(即换汇人的资金)是否为合法来源。递交的申请材料中有关换汇人“资金路径”的文件证据不充分,因此申请人需要解释清楚换汇人的资金来源合法性。 

移民局对换汇人材料的要求: 

申请人必须递交补充材料证明第三方换汇人的资金合法来源。此类材料包括:

  1. 工资和薪水;

  2. 人工和服务或商业活动的收入;

  3. 出版物、文章、摄影等的收入;

  4. 来自父母或其他特殊权利的收入;

  5. 利息、分红和奖金;

  6. 租金收入;

  7. 房产交易收入; 

  8. 杂费收入;

  9. 其他应纳税所得; 

  10. 第三方换汇人的合法换汇资质,或提供换汇服务的牌照;

  11. 任何上述未提及的其他材料 

换汇人还需要写一份换汇人声明文件。声明文件大意如下: 

我是换汇人,我与申请人在某次活动中相识,来往密切,私交甚好。当我得知她需要美元参与EB-5项目时,我自告奋勇提出协助其换汇。(此处要描述具体的汇款过程。)我为朋友两肋插刀,并未收取额外费用。我的收入来自于多年的工作积蓄。特此附上三份文件:1)我的简历,2)我的名片,3)我的工资收入证明。 

申请人也需要写一份申请人补充声明文件。声明文件大意如下: 

我是申请人,我与换汇人在某次活动中相识,来往密切,私交甚好。当我需要美元参与EB-5项目时,我向换汇人寻求帮助,他欣然答应。(此处描述具体的汇款过程。)换汇人侠义相助,并未收取分文报酬。 

综上所述,我认为移民局的这种做法是非常合理的。既然申请人需要解释美金形式的投资款的合法来源,那第三方转款的形式中,申请人也理应当解释美金形式的投资款的合法来源。只不过在第三方转款时,美金形式的投资款是来自换汇人的,所以换汇人也需要解释他的这笔美金是怎么得来的。这样就100%确保了申请人的投资款是合法的了。移民局的做法非常严谨,值得我们去支持。​

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