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金融工程硕士

王云珠
2020-01-22 15:20:13
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金融工程Master in Financial Engineering, Mathematical Finance 金工是一门综合了金融学、数学和计算机科学的交叉学科,在美国也叫数学金融、数量金融等,其课程通常由大学的商学院、数学系和工程学院联合授课,主要集中于金融领域。广义的金融工程是指一切利用工程化手段来解决金融问题的技术开发,它不仅包括金融产品设计,还包括金融产品定价、交易策略设计、金融风险

金融工程Master in Financial Engineering, Mathematical Finance

金工是一门综合了金融学、数学和计算机科学的交叉学科,在美国也叫数学金融、数量金融等,其课程通常由大学的商学院、数学系和工程学院联合授课,主要集中于金融领域。广义的金融工程是指一切利用工程化手段来解决金融问题的技术开发,它不仅包括金融产品设计,还包括金融产品定价、交易策略设计、金融风险管理等各个方面。金融工程(Financial Engineering)是一个统称,各个学校叫法不同,包括:金融工程(Financial Engineering),金融数学(Financial Mathematics),数学金融(Mathematical Finance),计算金融(Computational Finance)等。

由于每个学校特点不同,对于金融工程专业的设置不同,金融工程所在的学院也不同,主要设在以下三个学院:在工学院的学校有:Princeton,Columbia,Cornell,Michigan等;在数学系:Stanfor,Chicago,NYU,USC,GIT等;在商学院:Berkeley,Claremont Grauate University等;数理金融有Carnegie Mellon,UW Maison,Rutgers等;金融分析有Lehigh等。金融工程是“金融”与“工程”的创造性结合,前者包括金融工具元素(基本金融工具和衍生金融工具)和现代金融理论元素(如资产定价理论、资产负债理论、利率与汇率定价理论、期权定价理论、套期保值理论等等),后者则涵盖了数值分析、信息技术、计算机技术、工程技术特别是系统工程等的综合运用。

*Stuent Profile 学生背景

金工是对于学生背景要求最高的专业之一:

(1).TOEFL; 托福需要上100。

(2).GRE/GMAT:如果在数学或者工程学院下,一般接受GRE 。如果在商学院下,一般接受GMAT,比如Columbia U的金融数学要求GMAT。GRE320+,GMAT700+。

(3).GPA; 名校申请GPA一般要达到3.5以上;

(4).专业背景:金融工程/ 数学/ 统计/ 计算机/经济/金融,数学要好

(5).学过概率,微积分,线性代数;

(6).MSOffice(Excel),C/C++,VBA(编程工具),MATLAB(建模),MAPLE(建模,数学和工程都会用到),STATA,SPSS,EVIEWS(计量经济学要用到的软件)

金融工程专业申请总结:

(1).该专业申请的学生背景强,竞争激烈;

(2).该专业对数理和编程背景要求很高。数学或计算机专业申请的学生居多;

(3).理工科专业背景的学生申请有优势;

(4)文科专业申请起来非常困难,即使是经济、金融专业,如果数学、计算机不好,不建议申请;

*Major Concentration 专业方向

金融工程强调学生不仅有金融产品、市场的知识还要有定量分析、抽象思维的能力,数学和计算机背景等。就业方向主要为衍生品、股指、资管量化分析师等高薪但就业机会不多的行业。

美国金融工程专业有的设在商学院下,有的设在工学院下。通常而言,商学院的金融更注重工作经历,如果在金融机构有1-3年左右的工作经历,接触过量化分析,申请将会是一个不错的选择。本科毕业生则可将重点放在工学院的数学系。然而,无论申请哪个学校的金融工程专业,扎实的数学功底、一定的编程能力和金融等课程的学习、实习经验都是必备的。

*Require Courses 所需课程

有意识的补充自己的数理背景。金融工程、数学、统计、计算机、经济、金融等学科在学校或实习工作中都要有涉猎。

*Job prospect 就业方向

金融工程不同于MBA和MSF,它主要是培养金融界的技术工作者,与很多数学或金融PhD一起竞争工作,称作Quantitative Analyst,或Quant。Quant 的职位主要集中在投资银行、对冲基金、商业银行和金融机构。负责的主要工作根据职位也有很大区别,比较有代表性的包括pricing、moel valiation、research、evelop an risk management,分别负责衍生品定价模型的建立和应用、模型验、模型研究、程序开发和风险管理。

就现在来说,金融工程就业主要在以下几个领域:

基金公司:基金公司现在非常需要能做基金绩效评估、风险控制、资产配置的人才。

证券公司:证券公司现在正处在一个艰难的时期,同时也在通过集合理财产品设计等寻求生存的机会。

银行:较传统的银行也在起着微妙的变化。现在各大银行的总行正在着手建立内部风险管理模型,急需这方面的人才,可是,由于银行用人制度比较僵化,真正有水平的人未必能进去做这个事情。银行内部的另外一个重要部门——资金部,也需要金融工程的人才,他们一方面在银行间债券市场操作,是未来固定收益券这一块的主力,同时也是未来大有发展空间的公司债券市场、抵押支持债券这些金融工程产品的设计主力。

*Entry Salary 毕业起薪

总体来说工作相对更多研究性课题,比较辛苦,但初始收入比其他金融职位高很多。以Quant Developer为例,虽然实际工作和其他行业的程序员没有本质区别,但不仅收入高,而且对于国际生来说更容易找到工作。比如专业排名第一的卡耐基梅隆金工项目,学生的平均起薪(不包括奖金)为$92,200+,有99%的学生夏天找到实习,80%在毕业后90天内确认找到了工作,但是录取率仅为10%(纽约校区录取率7%),录取的学生平均GPA高达3.85,63%有两个或以上本科专业,GMAT 730,学费每年高达$80,400美元。

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