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金融与金融工程专业对比!

尹伟
2020-01-19 17:06:45
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近年来,金融学硕士(MSF)和金融工程硕士(MFE )这两个专业,是许多想从事金融行业的学生的首要选择。但并不是所有的学生都清楚,这两个专业在申请的时候有一些微妙的不同。

金融:

金融学(Finance)专业是从经济学分化出来的,研究公司、个人、政府与其他机构如何募集和投资资金的学科。传统的金融学研究领域大致有两个方向:宏观层面的金融市场运行理论和微观层面的公司投资理论。

就业展望:

Master of Science in Finance(金融理科硕士,简称MSF)是美国最常见的金融硕士学位。少数学校,专业名称为MFIN (Master of Finance),但其本质与MSF无异。MSF学制大多在一年或一年半之间,多数学校同时接受GMAT或GRE成绩,个别学校仅接受GMAT成绩。同时,多数学校鼓励但不强制要求工作经验(学生可用高水平的假期实习经历来为自己加分)。从事职业可以为会计、精算师、律师、银行工作者、金融分析师、外汇交易商、保险代理、市场调查员、股票经纪人等等

金融工程:

金融工程(Financial Engineering)是一门结合了金融理论、工程原理、数学工具和程序实践建立的一种金融模型,并进而计算金融收益与风险的一门交叉学科。因此,不同大学开设的专业有不同称谓:数学金融、计算金融等。在现代金融实践中有重要的作用。从事金融计算和管控风险的专业人员称为数量分析师(Quantitative Analyst,或简称Quant)。

金融工程是一门交叉学科,通常由大学的商学院、数学系和工程学院联合授课,其课程由于集中于金融领域,所以深度远远超过MBA金融方面的课程,通常包括股票市场分析、投资组合分析、期货和期权、资产定价、资本预算、固定收益分析、利率模型、金融风险管理等课程。

就业展望:

金融工程硕士的学习时间一般为全日制1年,同MBA一样,是一种职业教育(Professional Education)而非学术研究教育(Academic Research Education),因此无需撰写硕士论文。其全部课程均围绕金融学的应用展开,具有实用性很强的特点,最适合那些立志于从事金融工作的年轻人。在美国,持有金融工程硕士学位的人才在市场上炙手可热,基本上全部被各大投资银行、基金管理公司、保险公司、风险投资公司所聘用:成本评估师Cost Estimators、估价师Appraisers and Assessors of Real Estate、预算分析师Budget Analysts、金融分析师Financial Analysts、个人理财顾问Personal Financial Advisors…

关于专业本身

金融硕士一般都开设在商学院下面,而金融工程硕士就不是很确定了,有的开在商学院,有的开在数学系,有的开在工程学院,有的时候甚至是多个学院一起来合办。

例如美国三大理工学院之一的佐治亚理工学院,该校的金融工程项目 (Master of Science in Quantitative and Computational Finance,MQCF)没有开设单位,可以由学生自己申请将学籍保存在工学院、管理学院、数学系中的一个。

正常情况下,这两个专业都不要求工作经验,可以直接申请,个别学校要求或者偏好工作经验。例如乔治华盛顿大学、伊利诺伊大学香槟分校的金融硕士就要求至少2年工作经验 ; 金融工程硕士如加利福尼亚大学洛杉矶分校也喜欢数理方面实践经验丰富的人。

对本科课程的要求

通常来说,金融和金融工程专业同样都要求学习过如下课程:微积分、线性代数和统计学。但区别在于,金融工程专业除此之外,还要修过其它课程,例如 Programming 的能力,附加的数学课程(数学分析)。金融也会有一些其他的课程要求:如Macroeconomics(宏观经济学) 等。

关于考试要求

申请金融学建议考 GMAT,原因之一是所有学校都接受,而且GMAT本身就是商学院入学考试。对于申请金融工程的同学来说,比较建议大家考GRE。因为金融工程专业比较看重申请者的数理背景,而且所有学校都接受GRE。对于个别比较纠结的同学,建议在客观全面分析自己的背景之后综合来确定,可以以某一个专业为重点申请方向,另外一个作为尝试,根据要重点申请的方向来确定自己考哪个。

关于申请文书

想成功申请美国研究生的学生朋友,对待文书绝对不能有半点马虎,因为它是在你分数达到学校基本要求之后决定你申请命运的重要因素。那么我们在申请金融和金融工程时,这两个专业的文书到底有什么区别呢 ?从申请的角度讲,这两个专业对于清晰描述职业规划,突出自己申请优势和特色方面的要求是一致的;从专业内容的角度讲,申请金融工程专业则更需要突出你的数理背景。而且,有的金融工程学校会要求申请者写课程说明,着重针对你所学过的数学和计算机进行列举和说明。

关于科研实习经历

对于科研实习经历,只要遵从一个大的原则就不会有什么差错,即自己所做的实习尽量都是与要申请的方向相关或一致。如果你想申请金融,那么在实习时做的偏沟通、偏前端的工作多一点 ; 而金融工程则是数据分析、衍生品交易、风险控制等多一点。大学期间如果有机会去实习,就一定要尽量多去实践。在保证学业的前提下,多多积累专业经验和实践经验,这对于毕业求职和申请都有帮助。

选择金融还是金融工程?

综上所述,如果具有一定的经济学理论知识和数学知识,并且有很强的专业背景,那么你可以尝试申请金融专业。

如果有很强的计算机背景及数学背景,能熟练使用各种统计软件及C++ 这类,Programming能力优秀,那么可以尝试金融工程方面的申请。

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尹伟
8年经验 擅长美国
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