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微信群换汇有哪些隐患？
而这其中，也不乏存在一些比如说是学长姐准备离开英国了，想要把手上的英镑以便宜的汇率出掉，而学弟妹正好可以捡个便宜，更划算地入手一些英镑。 这听起来感觉没有什么问题，可偏偏有时候危机就出现在学生们没有想太多、太过相信对方、认为这些没有什么大不了的时刻中……
这当然不是要恐吓新手留学生们不要信任自己的学长学姐，而是大家应该要有谨慎的心理，尤其对于一些看起来“太过美好”的交易，确实应该怀疑对方难道不是“Too goo to be true”吗？ 毕竟在微信群里，群友当中有人或许是从未见过面的，有些不肖份子就借机混入群中，假装自己也是留学生，然后放出了想要私下换汇的消息，并且通常都会提供比银行好甚至好很多的汇率，诱拐单纯的学生们上当。
换汇通常可能造成两种潜在危险
1. 不肖份子直接把留学生的钱（人民币）骗走后，并没有把等值的（换汇）英镑打给留学生。 比如说双方协议好要兑换的金额后，诈骗份子会故意发给受害人一份“伪造的”或“可取消的”银行转账截图，欺骗对方已经把英镑汇过去了，然后等到受害人回过神来发现根本没收到钱后，却再也联络不到对方了。
2. 留学生变成“洗钱犯罪”的苦主。 比如说，不肖份子提供一个预先安排好的账户，要受害人把人民币汇进去，然后不肖份子再把他们手中握有非法的英镑汇到受害人的英国账户（这些非法的钱可能是不法所得，比如说是非法贩售毒品等或逃漏税的收入，甚至是偷盗来的钱），通过这样的方式完成一个“把钱洗干净”的过程，也就是他们拿到了等值人民币后直接走人，留下受害者的英国账户中，多了一笔“不干净”的英镑。
这么一来，就会使得无辜留学生可能遭到警方盯上，甚至导致受害人的银行账户遭到冻结、钱款遭到没收。 受害人如果拿不出证据证明自己钱的合法来源，警方一般都会以“黑钱”的理由向法庭申请没收该笔钱款；而如果被害人早就把该笔钱给花出去了，还会面临要把钱归还的局面。
这些不肖份子由于是有心欺骗留学生的，所以他们所提供给留学生的各种信息很大机会也都是假的，这样的话出事了之后恐怕是很难找到对方、要对方负责，甚至是把钱要回来的。
留学生私下换汇的陷阱其实不止于这些，还有比如说对方是拿盗用的卡将英镑付给受害学生，然后学生再把等值人民币汇到对方安排好的账户，到时候警方查到的话，基本也是会查到无辜的受害学生身上；而对方早就逃之夭夭，怎么也联系不上了。
即便有些时候换汇的双方都没有坏心眼，没有要做什么不合法洗钱的行为，可是双方一来一往地持续私下换汇的情况下，引来了警方的怀疑（例如怀疑当事人频繁地有着不同的英镑“收入”（也就是拿人民币换到的英镑）但不确定来源），而当事人又无法出具证据来证明这些钱的合法来源的话，那么当事人的银行账户同样也很可能会遭到冻结调查。
英国的执法单位现在对于这类“反洗钱”的侦察是非常敏感的，因此留学生们如果无法确定“对方”要汇过来的钱是能够充足证明资金来源的合法性的话，还是需要谨慎为好。否则一时的贪便宜、图方便，却可能造成之后更多的麻烦，甚至留下影响未来移民身份的不良纪录。
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王小雨
