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这类情况其实涉及到的“洗钱调查”风险，基本是和上述出借账户情况有相似之处的。
英国执法单位为了打击私人换汇行为而发动了“小王子计划”专项行动，专门打击华人私人换汇行为。
不过必须指出的是，当初那些当事人的账户之所以面临被查封，都是因为当事人的账户中曾经在过去的某个时间段内，短期内有多笔现金入账，而当事人的收入和经济背景基本上无法支持这些存款的合法来源。
当时负责的金融调查员就说，这些现金收入的来源皆是无法被辨别或者追踪的，分成一小笔一小笔地存进当事人的银行账户，可以被视为一种“洗钱”（）的常见手段。就像“蚂蚁搬家”那样，一点一点地把钱“搬进”当事人的银行账户中。
其实我们也知道，留学生们如果涉入这样的事件当中都是无辜的，同学之间因为各自不同需求所以把手上的钱换出去，换成自己需要的币值，经常是见怪不怪的事。只是需要注意的是很多时候，比如说一个人手上有英镑现金，然后存入另一个人的英国账户，再让对方把等值的人民币汇到原本持有英镑现金的人国内的账户里；经常这样一来一往，甚至是和不同人之间经常这样私下换汇的话，就很容易造成当事人的英国银行账户中，看起来经常有不明钱款汇入，警方难免会怀疑这样的操作涉及了“洗钱”。
一般引起了警方的怀疑的话，警方就会把当事人的银行账户先冻结以便之后的调查，这对于当事人来说肯定是非常不方便，而且具备风险的事情。
再糟糕一点，如果当事人拿不出这些钱款的合法来源，甚至被警方查出这些钱是不法所得的话，那么当事人恐怕就会面临上诉等更艰难的处境了。
同样还是那句老话，做这些事情前都应该三思，并且谨慎再谨慎。
同时，不论是自己多么亲的家人或朋友想汇款给你/妳，最好的就是先确认对方钱款的合法来源，并且对方是拿得出钱款合法性的相关证明的；尽量把可能造成的危机减至最小。
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王小雨
