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美国留学申请-美国金融工程专业申请指南

刘凯
2019-05-18 17:05:21
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美国商科一直被誉为金饭碗专业,众多商科专业就业前景都非常好,其中金融工程专业由于同时学习商科和工程类的知识,在就业市场上格外被看好,在众多商科专业中,就业薪资和待遇也处于前列。今天就来介绍一下美国金融工程硕士专业!

1、金融工程是什么?

首先要确定的是它是一门理工商相互结合的交叉性专业。其次,金融工程在美国没有一个具体确定的专业名称,比如Financial Engineering(金融工程), Financial Mathematics(金融数学), Mathematical Finance(数学金融), Computational Finance(计算金融),但是无论是叫什么,它们的实质是一样的,即It represents the emerging iscipline where in mathematical tools are use to moel financial markets an solve problems in finance,意思是金融工程是以数学工具来建立金融市场的模型和解决金融问题的新兴学科。

金融工程、金融数学、数量金融、计算金融等的具体的区别是啥:


金融工程会从应用数学、计算机科学、统计和经济理论上借用方法。计算金融和数学金融都是金融工程的分支学科。

计算金融是在计算机科学中将数据和算法应用在金融建模中。

数学金融是金融理论数学的应用。

所以,学习金融工程,需要掌握金融工程学的基本理论和基本技术,学习与金融工程专业密切相关的金融学、会计学、管理学、法学等学科的基本知识。

从专业技能上,要掌握定性分析与定量分析方法,具有较强的金融分析、策划能力和金融创新的能力。这就要求学习金融工程的同学们拥有扎实的数学、计量经济学基础,计算机应用能力,并且掌握基本的数学建模技巧和进行金融市场实证研究的技能。

2、怎么申请金融工程呢?

一般来说,金融工程设在学校的数学系或者工程系,有很少一部分是设在商学院里。而且招生条件上会明确规定要求学生有很强的理工科背景,甚至是数学背景。不会金融可以学,但是不会数学,那么只能说对不起了。申请人必须要提供托福,GRE,大学成绩,本科学位,PS,RESUME和推荐信等等申请材料。

多数的学校都会公开或者非公开的倾向招收有以下课程基础的学生:两门微积分的课程,线性代数,基础统计学,数理分析,金融或经济的课程。

另外申请的时候要注意,一定要弄清楚申请的金融工程专业是倾向于理工学院还是商学院的申请。如果是偏向于理工,那么录取的时候学校就会比较看重申请人本身的学术背景和研究能力,而且这一类课程是有机会拿到奖学金的。但是如果要是偏向商学院的话,那么录取要求就很可能和MBA类似,看重工作经验,而且很难拿奖。

3、金融工程申请要求

总得来说一般需要:TOEFL100+、GRE320+、GPA3.0+;数理基础课程背景及相关的实习经验。另外,作为没有工作经历的学生,对1年的项目要谨慎,因为它不像1.5或2年的项目中间有个暑假可以找实习。所以选择1年的项目,就要尽可能选择好学校的。具体来说分为以下几点:

1.专业背景


金融工程专业除了拥有金融、数学、经济、统计、经济计量背景的人,其它方向如计算机、物理、化学、工程等背景的人同样是很受欢迎的申请者。而且在这些“转专业”的人中,工程类专业背景的学生占了将近半数。

2.数学能力


美国金融工程硕士要求申请者有很好的数学背景,如果不是数学专业的学生,就要求某几门数学课的成绩要比较好。这些课程大致有:微积分(尤其是多元微积分)、概率统计、线性代数(包括特征值与特征向量)、微分方程(常微分方程、还有偏微分方程很重要)、概率统计、数值方法。

3.计算机能力


大多数情况下,美国金融工程硕士申请者要有一定的C语言编程基础,其它对申请有利的包括C++、Fortran、Pascal、Java、VBA,以及数学软件Matlab、Mathematica、Mathca等。

4、金融工程职业分析

金融工程师的职位主要集中于商业银行、投资银行、保险公司、证券公司、投资公司、基金公司等金融机构,理财、风险投资公司风险分析及风险管理,负责衍生品定价模型的建立和应用、模型验证、模型研究、程序开发和风险管理等。典型的职位有:

Research Analyst

研究分析师

Risk Quant Analyst

风险分析师

Pricing an Analytics Analyst

定价分析师

Investment Banking (Strategy)Analyst

投资分析师(战略分析师)

Sales, Traing & Quantitative Analysis

销售/定量分析师

Quant Strategist

股市战略家

Risk Management Analyst

风险分析师

Business Analyst; Market Risk Analyst

商业分析师/市场风险分析师

Fixe Income Analyst

固定收益分析员

Valuation an Risk Control Associate

估值和风险控制指导

Market Risk Group Associate

市场分析顾问

Global Financial Risk Management Analyst

金融风险管理分析员

Quantitative Risk Analyst

风险量化分析员

15个美国超级牛校金融工程硕士项目


(1)普林斯顿大学

作为Ivy League中的佼佼者,普林斯顿这个无比光辉耀眼的名字,吸引着无数来自世界各地的求学者。这个项目设置在普林斯顿大学的Benheim金融中心,是 一个2年的项目,给最优秀的一位申请者提供奖学金。与其他MFE不同的是,它的课程很全面(毕竟是2年),比较重视理论。而且有专门的summer intern给学生提供实习机会。因为普林斯顿的名气和强大的校友脉络,毕业生就业很好。这个项目与MFE不太一样,非常重视金融方面(不光是数理),很 难申请,班里只有30来个人,enrollment rate 10%以下,会有面试,必须是各方面都极为优秀的人才有机会,大部分有工作经历。基本没有从大陆(不包括香港)直接录取过本科生,但是今年有牛人创造了奇 迹。

(2)加州伯克利分校

Berkeley在美国西部的名气仅次于斯坦福。Berkeley的MFE项目是全美名气最大的,是这个项目的首席代表。设在Haas商学院 里,1年的项目,似乎没有奖学金,只有春季入学。Berkeley的MFE重视实践,而且由于是MFE中的老大,名气没的说,毕业生就业非常好。每年招 60来个人,非常重视工作经历,而且这已经成为了Berkeley录取的一个无形标准。但与其他牛校不同,它不会在某些细节上苛求申请者,而重视综合指标 和实践能力。

(3)纽约大学

纽约大学位于华尔街旁边——一个令无数人羡慕的最佳地理位置。这个项目设在纽约大学的Courant数学科学研究所下,1.5年的项目,数学味 很浓厚,课程基本是固定的没选择性,没有奖学金。Courant的学者是欧洲古典哥廷根数学学派的传人,是世界顶级的应用数学研究部门。只招30来个人, 因此这个项目的竞争的申请难度不比普林斯顿低。据说去年为了选拔出最优秀的申请者,筛到最后剩下的一批人基本都是 GPA>3.7,GRE>1400,然后在用个人陈述定胜负。这个项目非常重视申请人的数学背景。纽约大学与金融产业界联系紧密,毕业生就业 率好的不能再好。这也是它超级抢手的原因之一。今年它录取的华人比较多(以往是大量的法国人)。

(4)卡内基·梅隆大学

卡耐基·梅隆大学的计算金融MSCF项目是美国金融工程的带头者,历史比较悠久。MSCF设在Tepper商学院下,接受GMAT成绩。1.5 年的项目,学费奇贵但是奖学金是最慷慨的。课程比较重视计算机编程和金融实践,是所有MFE项目里课程设置最好的之一。卡耐基·梅隆大学的计算机科学是美 国第一,Tepper商学院也是排名前20的,再加上MSCF历史悠久名气也不小,所以非常受欢迎,毕业生就业非常非常好。MSCF有两个教学区,一个在 匹兹堡(本部),一个在纽约(远程教学)。两个区一共招生70多。它喜欢计算机背景好的学生,而且重视工作经历,会面试申请人,申请难度也比较大。它家审 材料比较慢,有很多轮。

(5)哥伦比亚大学

哥伦比亚大学占尽天时地利人和,地处纽约曼哈顿,又是Ivy(常青藤盟校),对中国人又比较友好,很受我们的青睐。它有两个项目,现在说的这个 是MSFE,设在工学院的IEOR系下,1年而且7月就开学,只有个别奖学金名额,课程比较重视实践,对申请人的背景要求比较严,最好数学或物理背景的。 由于招80个人(MFE第一大班),所以是MFE项目里申请人最多的,竞争激烈程度没有普林斯顿、纽约大学和斯坦福那么高但也不低。虽然班里学生泛滥,但 是毕竟是Ivy名校又在曼哈顿,就业前景是挺不错的。但是注意这个项目是1年的没有时间实习。以往招的人不少,但是今年有点不幸,很少。

(6)斯坦福大学

世界闻名的斯坦福大学,有着与其极高的声望所相当的录取门槛。这个项目设在数学系下,1-1.5年,没有奖学金,课程非常理论化,偏重研究,例 如可以选斯坦福商学院里Duffie教授的博士生课,此人是资产定价理论的世界级大师。这个项目每年招30个人,而且一小部分面向斯坦福的本科生。在众多 开设MFE项目的学校中,斯坦福的竞争虽然不是最激烈的,但是录取标准是最严格的,申请人数理基础要非常好,而且又要对金融实业有很好的理解。被它拒过的 人有的还得到了竞争更激烈的学校的录取,可见斯坦福的严格。不过今年,斯坦福录取了好几个北大复旦南大的牛人,感觉蛮慷慨了。

(7)康奈尔大学

康奈尔大学坐落于纽约州西北部的小镇Ithaca,拥有着无与伦比的美丽的校园,以及卓越的名望。康奈尔的MFE设在工学院的ORIE系下,是 工程硕士的一个方向。1.5年,有奖学金机会,课程有工科味道(计算机,工程类数学等),要求申请人具有一定数学能力和编成能力,部分人会有面试。康奈尔 地处偏辟的乡间,与纽约市有4小时车程。但因为ORIE系在曼哈顿有一个OR办公室,会在项目中间给学生寻找纽约的实习机会,所以很不错。它跟普林斯顿和 哥伦比亚同样是Ivy,而且离纽约市也不太远,又有summer intern,所以毕业生就业应该很不错。因为是工程硕士的一个方向所以招生很少,据说去年才20来个,不过今年扩招了(因为申请人太多),但是竞争依然 很激烈。

(8)芝加哥大学

拥有着美国最多的诺贝尔奖得主的芝加哥大学,是美国研究型大学的典范,并且号称世界经济学和金融学研究的圣地。但是这个项目是设在数学系下的, 而且课程非常理论化,数学味极浓(这与芝加哥大学的研究性特点很相符),1年的没有奖学金,这意味着没有实习的时间。芝加哥大学对TOEFL成绩要求是美 国最变态的(新TOEFL各项26以上),而且这个项目要求GRE数学sub考试(而很多人没有),所以能申请的人不多,竞争不是太激烈,今年拿到他家录 取的人不少。另外值得注意的是,有的人可以免数学sub考试,甚至可以达不到TOEFL单项的要求,但具体还看条件。据该项目的program irector说就业率还是不错的,毕竟是在北美第二大金融中心。

(9)密歇根大学安娜堡分校

位于优美宁静的北方小镇Ann Arbor的密歇根大学,是美国一所享有盛誉的综合性大学。它的MFE设在Rackham研究生院内。1.5年,没有奖学金,有学前教学7月份开始。课程 灵活度很高,有很多商学院、工学院和数学系的课可以自由选择。这个项目以往招70多人,对GRE有要求(Quant至少720,AW至少4.0)。过去很 容易申请,但是今年缩减人数,录取率一下降低了,而且开始有面试。这个项目可以延长到2年,有个暑假可以找实习。尽管Ann Arbor地方比较偏intern不好找,但是full-time就业情况不错,仰仗着密歇根大学的名望和同校的Ross商学院的魅力,美国的主要大行都 会专程来Ann Arbor开宣讲会。

(10)哥伦比亚大学

这是哥伦比亚大学的第二个项目,称MAFN,设在数学系下。MAFN课程偏重数学理论一些,而不像MSFE比较重视金融实践。整体质量(包括培 养目标、课程设置、师资力量等)比工学院的那个MSFE要差。也是1年的没有奖学金。申请的人比MSFE偏少一些,但是招的人也不多30来个。因为目前关 于这个项目的信息不太多,1年的没有实习时间,是个劣势。但是据内部人士透露,这个项目就业似乎还可以,毕竟有哥伦比亚的名气撑着。

(11)乔治亚理工学院

佐治亚理工学院(GaTech),与麻省理工学院(MIT)和加州理工学院(CalTech)并称为美国三大理工学院。它的工学院是仅次于 MIT和CalTech的。GaTech的这个MQCF项目没有开设单位,可以由学生自己申请将学籍保存在工学院、管理学院、数学系中的一个。1.5年的 项目,可延长到2年,有奖学金名额。 如果通过管理学院申请的话可以用GMAT申请。竞争度不是太激烈。这个项目以往招40多人,就业情况还是挺好的,所在的Atlanta市(可口可乐的故 乡~)经济也比较发达,和北卡罗来纳州的一部分合起来是美国东南部的新经济区。不过今年似乎明显扩招了。

(12)纽约城市大学巴鲁学院

纽约城市大学巴鲁学院的这个项目设在Zicklin商学院下。1年的项目,接受GMAT成绩,似乎没有奖学金但学费比较便宜,课程偏重实践。巴 鲁学院的Zicklin商学院学术声望非常一般,但是地处曼哈顿黄金地段,与业界有联系。这个项目的irector办这个项目非常用心,而且 Zicklin规模很大,院里的老师也非常积极帮学生联系实习和工作,他们很注重学生就业。所以,非常看重纽约的人有很多都会申请这个项目。录取率在 20-30%左右,不是很激烈也并不轻松,重视工作经历,这点有点像卡耐基·梅隆。虽然学校整体排名不高,但是就业服务不错,而且在纽约市有一定的声望, 所以就业应该也还可以的。

(13)普渡大学

普度大学是一所饶有名气的大学,位于印第安纳州。它有两个计算金融的硕士项目,现在说的这个设在数学系下,2年,课程饱满,并且有奖学金。普度 大学对计算金融很重视,这点从它的MS、PhD、MBA三种项目都有计算金融方向的特点就可以看出。项目还是有一定名气的,但是学校地理位置比较一般,因 此就业情况不太清楚。

(14)普渡大学

这是普度大学的另一个计算金融硕士项目,是设在统计系下的,也是2年并且有奖学金机会。和数学系那个有什么差别我也不太了解,只能从课程上观察,可能比较偏统计和实证。

(15)南加州大学

南加州大学地处繁华的洛杉矶(据说奥斯卡颁奖典礼曾经在这个学校的礼堂举行),在美国西部8所名校之一。项目的名气比较一般,但是学校的声望和地理位置都是很好的,这个项目设在数学系下,据说学费比较贵。具体就业情况就不知道了。

还有一些学校还设美国金融工程MFE项目,例如University of Wisconsin—Meison,North Carolina University,Rutgers University,Boston University,Polytechnique NY,Illinois Institute of Technology,Claremont Grauate University等等。

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