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了解一下金融工程专业

王畅
2018-09-29 16:03:02
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美国商科一直被誉为金饭碗专业,众多商科专业就业前景都非常好,其中金融工程专业由于同时学习商科和工程类的知识,在就业市场上格外被看好,在众多商科专业中,就业薪资和待遇也处于前列。今天就来介绍一下美国金融工程硕士专业!


美国商科一直被誉为金饭碗专业,众多商科专业就业前景都非常好,其中金融工程专业由于同时学习商科和工程类的知识,在就业市场上格外被看好,在众多商科专业中,就业薪资和待遇也处于前列。今天就来介绍一下美国金融工程硕士专业 !   

1 、金融工程是什么 ? 

首先要确定的是它是一门理工商相互结合的交叉性专业。其次,金融工程在美国没有一个具体确定的专业名称,比如 Financial Engineering( 金融工程 ) , Financial Mathematics( 金融数学 ) , Mathematical Finance( 数学金融 ) , Computational Finance( 计算金融 ) ,但是无论是叫什么,它们的实质是一样的,即 It represents the emerging iscipline where in mathematical tools are use to moel financial markets an solve problems in finance ,意思是金融工程是以数学工具来建立金融市场的模型和解决金融问题的新兴学科。 

金融工程、金融数学、数量金融、计算金融等的具体的区别是什么: 

金融工程会从应用数学、计算机科学、统计和经济理论上借用方法。

计算金融和数学金融都是金融工程的分支学科。 计算金融是在计算机科学中将数据和算法应用在金融建模中。 数学金融是金融理论数学的应用。 

所以,学习金融工程,需要掌握金融工程学的基本理论和基本技术,学习与金融工程专业密切相关的金融学、会计学、管理学、法学等学科的基本知识。 

从专业技能上,要掌握定性分析与定量分析方法,具有较强的金融分析、策划能力和金融创新的能力。这就要求学习金融工程的同学们拥有扎实的数学、计量经济学基础,计算机应用能力,并且掌握基本的数学建模技巧和进行金融市场实证研究的技能。 

 2 、怎么申请金融工程呢 ? 

一般来说,金融工程设在学校的数学系或者工程系,有很少一部分是设在商学院里。而且招生条件上会明确规定要求学生有很强的理工科背景,甚至是数学背景。不会金融可以学,但是不会数学,那么只能说对不起了。申请人必须要提供托福, GRE ,大学成绩,本科学位, PS , RESUME 和推荐信等等申请材料。 

多数的学校都会公开或者非公开的倾向招收有以下课程基础的学生:两门微积分的课程,线性代数,基础统计学,数理分析,金融或经济的课程。 

另外申请的时候要注意,一定要弄清楚申请的金融工程专业是倾向于理工学院还是商学院的申请。如果是偏向于理工,那么录取的时候学校就会比较看重申请人本身的学术背景和研究能力,而且这一类课程是有机会拿到奖学金的。但是如果要是偏向商学院的话,那么录取要求就很可能和 MBA 类似,看重工作经验,而且很难拿奖。 

 3 、金融工程申请要求 

总得来说一般需要: TOEFL100+ 、 GRE320+ 、 GPA3.0+; 数理基础课程背景及相关的实习经验。另外,作为没有工作经历的学生,对 1 年的项目要谨慎,因为它不像 1.5 或 2 年的项目中间有个暑假可以找实习。所以选择 1 年的项目,就要尽可能选择好学校的。具体来说分为以下几点: 

 1. 专业背景 金融工程专业除了拥有金融、数学、经济、统计、经济计量背景的人,其它方向如计算机、物理、化学、工程等背景的人同样是很受欢迎的申请者。而且在这些 “ 转专业 ” 的人中,工程类专业背景的学生占了将近半数。 

 2. 数学能力 美国金融工程硕士要求申请者有很好的数学背景,如果不是数学专业的学生,就要求某几门数学课的成绩要比较好。这些课程大致有:微积分 ( 尤其是多元微积分 ) 、概率统计、线性代数 ( 包括特征值与特征向量 ) 、微分方程 ( 常微分方程、还有偏微分方程很重要 ) 、概率统计、数值方法。 

 3. 计算机能力 大多数情况下,美国金融工程硕士申请者要有一定的 C 语言编程基础,其它对申请有利的包括 C++ 、 Fortran 、 Pascal 、 Java 、 VBA ,以及数学软件 Matlab 、 Mathematica 、 Mathca 等。 

4 、金融工程职业分析 金融工程师的职位主要集中于商业银行、投资银行、保险公司、证券公司、投资公司、基金公司等金融机构,理财、风险投资公司风险分析及风险管理,负责衍生品定价模型的建立和应用、模型验证、模型研究、程序开发和风险管理等。典型的职位有: Research Analyst 研究分析师, Risk Quant Analyst 风险分析师, Pricing an Analytics Analyst 定价分析师, Investment Banking (Strategy)Analyst 投资分析师 ( 战略分析师 ) , Sales, Traing & Quantitative Analysis 销售 / 定量分析师等 

5 个美国超级牛校金融工程硕士项目

 (1) 普林斯顿大学 

作为 Ivy League 中的佼佼者,普林斯顿这个无比光辉耀眼的名字,吸引着无数来自世界各地的求学者。这个项目设置在普林斯顿大学的 Benheim 金融中心,是一个 2 年的项目,给最优秀的一位申请者提供奖学金。与其他 MFE 不同的是,它的课程很全面 ( 毕竟是 2 年 ) ,比较重视理论。而且有专门的 summer intern 给学生提供实习机会。因为普林斯顿的名气和强大的校友脉络,毕业生就业很好。这个项目与 MFE 不太一样,非常重视金融方面 ( 不光是数理 ) ,很 难申请,班里只有 30 来个人, enrollment rate 10% 以下,会有面试,必须是各方面都极为优秀的人才有机会,大部分有工作经历。基本没有从大陆 ( 不包括香港 ) 直接录取过本科生,但是今年有牛人创造了奇 迹。 

 (2) 加州伯克利分校 

Berkeley 在美国西部的名气仅次于斯坦福。 Berkeley 的 MFE 项目是全美名气最大的,是这个项目的首席代表。设在 Haas 商学院 里, 1 年的项目,似乎没有奖学金,只有春季入学。 Berkeley 的 MFE 重视实践,而且由于是 MFE 中的老大,名气没的说,毕业生就业非常好。每年招 60 来个人,非常重视工作经历,而且这已经成为了 Berkeley 录取的一个无形标准。但与其他牛校不同,它不会在某些细节上苛求申请者,而重视综合指标 和实践能力。 

 (3) 纽约大学 

纽约大学位于华尔街旁边 —— 一个令无数人羡慕的最佳地理位置。这个项目设在纽约大学的 Courant 数学科学研究所下, 1.5 年的项目,数学味 很浓厚,课程基本是固定的没选择性,没有奖学金。 Courant 的学者是欧洲古典哥廷根数学学派的传人,是世界顶级的应用数学研究部门。只招 30 来个人,因此这个项目的竞争的申请难度不比普林斯顿低。据说去年为了选拔出最优秀的申请者,筛到最后剩下的一批人基本都是 GPA>3.7 , GRE>1400 ,然后在用个人陈述定胜负。这个项目非常重视申请人的数学背景。纽约大学与金融产业界联系紧密,毕业生就业 率好的不能再好。这也是它超级抢手的原因之一。今年它录取的华人比较多 ( 以往是大量的法国人 ) 。 

 (4) 卡内基 · 梅隆大学 

卡耐基 · 梅隆大学的计算金融 MSCF 项目是美国金融工程的带头者,历史比较悠久。 MSCF 设在 Tepper 商学院下,接受 GMAT 成绩。 1.5 年的项目,学费奇贵但是奖学金是最慷慨的。课程比较重视计算机编程和金融实践,是所有 MFE 项目里课程设置最好的之一。卡耐基 · 梅隆大学的计算机科学是美国第一, Tepper 商学院也是排名前 20 的,再加上 MSCF 历史悠久名气也不小,所以非常受欢迎,毕业生就业非常非常好。 MSCF 有两个教学区,一个在 匹兹堡 ( 本部 ) ,一个在纽约 ( 远程教学 ) 。两个区一共招生 70 多。它喜欢计算机背景好的学生,而且重视工作经历,会面试申请人,申请难度也比较大。它家审材料比较慢,有很多轮。 

(5) 哥伦比亚大学 

哥伦比亚大学占尽天时地利人和,地处纽约曼哈顿,又是 Ivy( 常青藤盟校 ) ,对中国人又比较友好,很受我们的青睐。它有两个项目,现在说的这个 是 MSFE ,设在工学院的 IEOR 系下, 1 年而且 7 月就开学,只有个别奖学金名额,课程比较重视实践,对申请人的背景要求比较严,最好数学或物理背景的。 由于招 80 个人 (MFE 第一大班 ) ,所以是 MFE 项目里申请人最多的,竞争激烈程度没有普林斯顿、纽约大学和斯坦福那么高但也不低。虽然班里学生泛滥,但 是毕竟是 Ivy 名校又在曼哈顿,就业前景是挺不错的。


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