加拿大研文金融理财规划专业概况

专业概述

金融理财规划研究生证书课程为您提供在金融服务领域工作的知识和技能。

您将学习下列内容：

金融投资决策和理财规划原理；
分析退休时所需资金，及遗产规划中授权书的使用；
个人所得税负债以及与净收入、应税收入、股票期权、资本财产和收入分配相关的规则；
保险类型，及风险管理背景下的相应保险策略。
有关金融理财规划或金融服务领域的更多信息，请访问安大略省就业趋势网站：ontario.ca/page/labour-market

课程大纲
为成功完成该专业，您需完成 12 门必修课的学习。

第一学期

课程代码 课程名称 预修课程
MATH 4001 Math of Finance of Investment（金融投资数学） 无
FIN 4024 Canaian Investments I（加拿大投资市场 I） 无
FIN 4004 Personal Financial Planning（个人理财规划） 无
FIN 4005 Retirement Planning I（退休规划 I） 无
LAW 4002 Business & Family Law（商法及家庭法） 无
FIN 4017 Income Tax Funamentals（所得税基础） 无
FIN 4023 Career Planning（职业规划） 无

第二学期

课程代码 课程名称 预修课程
FIN 4026 Insurance In Financial Planning（理财保险） FIN 4004
FIN 4025 Canaian Investments II（加拿大投资市场 II） 无
FIN 4018 Income Tax Planning（所得税规划） 无
FIN 4010 Estate Planning（遗产规划） FIN 4004
FIN 4012 Avance Financial Planning（高级理财规划） MATH 4001, FIN 4004, FIN 4005, LAW 4002, FIN 4017, FIN 4023

专业标准及学习成果
毕业生将具备下列能力：

将伦理决策过程整合到理财规划的各个方面。
用公认的理财规划原则和行业标准分析财务状况和要求。
准备精确和相关的理财方案。
整合有效理财规划决策所需的经济和个人信息。
根据行业标准（包括税务咨询），从适当的金融产品和服务中比较、对比和选择投资规划和咨询服务。
通过开发潜在客户的库存，有效地营销金融产品，跟进个人销售策略，以追求新的和续订业务。
识别理财规划中潜在的税务和法律影响。
应用以客户为中心的书面和口头沟通方式和策略。
研究市场机会并开展商业计划，以支持客户需求及您自身的职业选择。
有资格考取注册理财规划师（CFP）并获得加拿大投资交易商协会（IDA） 及共同基金交易商协会（ MFDA）的许可。
为公众提供涉及人寿和健康保险产品的建议和选择。

就业前景
包括银行、理财规划公司和其他金融机构在内的众多金融服务公司正在寻找具有理财规划知识和技能的人才。潜在职位包括：

理财顾问/计划员
金融服务代表
个人银行业务专员
投资顾问

注：该专业将帮助您培养就业所需的众多技能，但不包括金融行业相关资格证书。了解有关职业资格证书或其他教育要求详情，请访问多伦多金融服务联盟网站：www.tfsa.ca

入学要求
三年高级大专文凭或学士学位文凭，或相关工作经验（需提交简历和推荐信）；
雅思（学术）总分6.5（单项不低于6.0）。

更多详情可以咨询陈晴老师